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BANCO ESPIRITO SANTO ANGOLA (BESA): Les banquiers davantage fraudeurs en Angola

En avril de cette année, Ana GOMEZ, une femme politique portugaise et membre du Parlement européen, a soumis une question écrite au président du Conseil de surveillance de la Banque centrale européenne (BCE) sur la "faillite mise en scène" de Banco Espírito Santo Angola. Elle a fait remarquer que « selon le témoignage de M. SOBRINHO, BESA a mis en scène sa faillite pour ouvrir une nouvelle banque - Banco Económico  en Angola. La mise en scène de la faillite a offert l'opportunité de repousser le Fonds de Résolution de la nouvelle composition d'actionnaires de Banco Económico. Quand Banco Económico a lancé une augmentation de capital, le représentant portugais, envoyé par le Fonds de Résolution pour assister à l'assemblée générale des actionnaires, a été bloqué à Luanda et empêché d'y assister. Cette loi a empêché le Fonds de Résolution de maintenir le contrôle de Banco Económico et a quitté la capitale portugaise avec seulement 9% de la banque. La structure actuelle des actionnaires de Banco Económico prouve aussi qu'un groupe angolais d'individus corrompus garde le contrôle de la banque ».

01 Nov 2019    

 Au regard de ces faits, elle s’est interrogée sur la capacité de BCE d’être informé sur  ce que les autorités portugaises - gouvernement, administration, système judiciaire, Banque centrale et Novo Banco ont mis en place pour assurer le recouvrement des plus de 3 milliards d'euros d'actifs perdus lors de la transformation de BESA en Banco Económico ?

Le même mois, la banque centrale portugaise, la Banque du Portugal  a infligé une amende de 6,8 millions d’euros à la banque mère de BESA, Banco Espírito Santo (BES) et à trois de ses anciens directeurs, pour avoir omis la communication obligatoire des problèmes liés aux portefeuilles de BESA.

BES a également reçu une amende de 400 000 euros, Salgado une amende de 1,8 million d'euros, Pires, 1,2 million d'euros et Silveira, 400 000 euros.

Le Banque du Portugal a déclaré que "des infractions particulièrement graves" avaient eu lieu entre le 3 octobre 2013 et le 3 août 2014, avant la résolution de BES, qui s'est produite le 4 août de cette année-là.

La banque centrale a également infligé une amende de 3 millions d’euros à la société d’audit KPMG, qui a vérifié BES, pour avoir fourni des informations incomplètes et fausses au superviseur, avant la résolution de la banque à l’été 2014. En outre, deux responsables du KPMG ont également été condamnés "pour des infractions particulièrement graves". Selon ladite banque, l'auditeur était conscient des risques liés au portefeuille de crédit de BESA et des problèmes qu'il a causé à BES au Portugal, n'ayant pas transmis ces informations au superviseur.
Ce qui précède est l'une des répercussions profondes du scandale de BESA depuis son effondrement en 2014 après 12 ans d'existence. 

    Et ils ne s’arrêtent pas là - Africa Briefing est informé de ce que le procureur général de l’Angola a rouvert l’enquête sur les événements qui ont conduit à la chute du BESA. Selon le journal portugais Expresso, les autorités judiciaires veulent savoir ce qui a conduit à la création d'un trou de 4 milliards de dollars dans l'institution et demandent de nouvelles informations et sont "aidées" par les autorités judiciaires portugaises. Au cours des quelques années qui ont précédé son effondrement, BESA est devenue extrêmement dépendante de sa banque mère BES pour son financement en raison de son ratio prêt/dépôt extraordinairement élevé et de la détérioration de son portefeuille de prêts.

"A première vue, l'investissement portugais en Angola est logique. L'Angola est riche en pétrole et en minéraux et a connu une croissance économique rapide ces dernières années, bien que son économie ait ralenti récemment en raison de la chute des prix du pétrole. En tant qu'ancienne puissance coloniale, le Portugal entretient de forts liens historiques et culturels avec l'Angola, comme l'écrivaine financière Frances Coppola l'a dit dans un article pour Forbes en août 2014.

Ana GOMEZ  a décrit BESA comme indubitablement un "partenaire de l'Etat", mais pas parce qu'il avait investi de manière productive dans l'économie angolaise. "Non, c'est parce qu'elle a fait son devoir par les pouvoirs angolais qui sont en place".  Selon le journaliste d'investigation Rafael MARQUES DE MORAIS sur makaangola.org, une grande partie du carnet de prêts de BESA était constituée de prêts à des intérêts politiques angolais. Comme toutes les banques angolaises, BESA a prêté excessivement : son portefeuille de prêts a doublé de taille entre 2010 et 2012, le laissant avec un ratio prêt/dépôt d'environ 200 pour cent. La qualité du portefeuille de prêts s'est rapidement détériorée, soulevant des inquiétudes quant à sa solvabilité et à sa liquidité. En décembre 2013, la chaîne d'information nationale angolaise a rapporté que les actionnaires avaient accepté de recapitaliser la banque à hauteur de 500 millions de dollars. A peu près au même moment, le souverain angolais garantissait jusqu'à 5,7 milliards de dollars de prêts sur les livres de BESA, bien que la chaîne d'information officielle n'en ait pas parlé.

Durant le mandat d’Álvaro SOBRINHO en tant que président du comité exécutif de la banque (2002-2013), BESA a consenti des prêts astronomiques, principalement à des personnalités connues du régime angolais, dont plusieurs membres du Politburo du Mouvement populaire pour la libération de l’Angola (MPLA) au pouvoir. Depuis 2013, le président du conseil d'administration de BESA est membre du Politburo MPLA, António Paulo KASSOMA, qui a été Premier ministre et président de l'Assemblée nationale. Selon les informations obtenues par Maka Angola, la banque avait consenti des prêts totalisant près de 200 millions de dollars, avec Álvaro SOBRINHO comme principal bénéficiaire. La banque veut maintenant récupérer ce prêt. Eugénio NETO "Geny Neto", le vice-président d’Espírito Santo Commerce (Escom) en Angola, a été nommé "facilitateur" pour l'octroi de prêts aux échelons supérieurs du MPLA. Il a lui-même reçu des prêts de BESA d'une valeur de 500 millions de dollars. Escom fait partie du groupe portugais Grupo Espírito Santo, la société mère de Banco Espírito Santo, qui était l'actionnaire majoritaire de BESA avec 51,94%.

Les prêts de BESA aux principaux responsables du régime sont maintenant considérés comme des "dettes toxiques", car il est très peu probable qu’ils ne soient jamais remboursés. L'ampleur du trou financier créé par Álvaro SOBRINHO était inconnue jusqu'à la fin de son mandat de président, même au siège portugais de Banco Espírito Santo (BES). Pour sauver la banque de l'effondrement, le gouvernement angolais a dû accorder à BESA une garantie souveraine.

La direction de BESA et BES a été secrète dans la gestion de la crise et du scandale autour craignant que toute information qui en sortait ne nuise davantage à l’image déjà fragile de BES sur la scène internationale.

La révélation publique de la crise actuelle de BESA pourrait également porter atteinte à la crédibilité de Banco Valor, acquise par Álvaro SOBRINHO après avoir été élu président de BESA. La Banque centrale angolaise a également adopté une attitude de secret dans le traitement de l'affaire afin de ne pas porter atteinte à l'image du système bancaire national à l'étranger.

SOBRINHO a aussi d'importants investissements dans les médias. Au Portugal, il possède le journal Sol et une part de 15% dans Cofina, une société propriétaire des journaux Jornal de Negócios et Correio da Manhã. Il a des actions dans Imprensa, la société qui possède la télévision SIC et l'hebdomadaire Expresso. En Angola, il possède entre autres les journaux Novo Jornal et Agora.

SOBRINHO affirme que l'effondrement de BESA a été une décision politique, et non un état d'insolvabilité.

"La banque a fait faillite à cause d'une décision politique prenant en compte les personnes impliquées, c'est pourquoi je dis que c'était une décision politique", a-t-il déclaré à la télévision publique angolaise (TPA) le 12 septembre. SOBRINHO s'est aussi demandé si BESA avait vraiment fait faillite, parce que, selon lui, d'un point de vue formel, la banque existe toujours sous un autre nom (Banco Económico) et en ce qui concerne le côté pratique, il n'y avait pas d'institution internationale, indépendante, publique ou de contrôle qui aurait déclaré la banque insolvable.

Il a également expliqué que la banque avait été soumise en 2011 à un processus de vérification des comptes par la Banque européenne, qui n'avait soulevé aucun drapeau rouge.

Cependant, a-t-il ajouté, l'idée d'une éventuelle faillite émanait des actionnaires, dont la faillite n'a jamais été déclarée par la Banque Nationale d'Angola (BNA), les commissaires aux comptes de KPMG, le conseil fiscal ou tout autre organisme de régulation international.

Il convient de noter qu’Álvaro SOBRINHO est devenu un partenaire proche dans les affaires privées du président angolais Joao LOURENCO.

En ce qui concerne les comptes de l’institution, SOBRINHO a déclaré que depuis le début de ses activités en janvier 2002, elle a toujours introduit des résultats liquides positifs jusqu’au jour où il a quitté l’institution en 2012.

Avec la réouverture des enquêtes par le procureur général, la saga pourrait être loin d'être terminée.

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